无论是传统行业的大公司，还是小而美的初创公司，记账报税都是避不开的刚需。

记账报税作为一项频率高、粘性强的业务，是小微企业服务领域一个重要的流量入口，针对企业记账、报税、合理避税这三大需求，这个领域的公司大体说来有两种玩法：第一，阿里巴巴模式的撮合平台;第二，京东模式的自营理财报税平台。

轻松财税(原名普道财税云)选择的是第二种。创始人邓礼政告诉记者选择自营模式原因在于：首先，线下不存在撮合记账报税的平台或机构，能否互联网化存在疑问;另外，记账报税是非标产品，用户个性化需求较强，做好品质控制成为重中之重。“第一种模式的难度在于，服务供应者在操作中出现失误，平台还是服务者谁赔付?品控做不好这个事就没法做”，所以轻松财税选择了自营模式。

接下来是找融资。从2014年开始接触资本圈到2015年8月完成天使轮融资，邓礼政见了一百多个投资人，过程异常曲折。“甚至有的投资人一听我们公司有80人，都觉得太重了不看好”。直到遇到峰瑞资本的李丰，两人对于模式的看法不谋而合，2015年8月，轻松财税获得峰瑞资本1300万元天使融资。

“看到肥肉就想砍一刀，这是人类都有的冲动”

走上记账报税这条“不归路”源自他大学时代做兼职的经历，然而，不曾想这条路一走就是十几年。毕业后，邓礼政去了知名律所从事财税咨询，之后在四大会计师事务所中的普华永道、安永服务多年，直到出来创业。

2008年他创业做了一家财税外包公司——普道财税，公司的主营业务是为传统的外资企业提供记账报税外包服务，虽然在上海的业务做到了数一数二，但仍是“全国二十多万家小中介之一”。在行业中的多年浸泡使他意识到外包模式的天花板在于规模很难再扩大。

▲普道咨询团队

邓礼政提到国外的埃森哲咨询公司，埃森哲同样做外包但是体量占到了行业的25%左右。反观国内，之所以无法突破天花板将公司规模扩大原因在于：外包公司多而分散。

这和财税外包公司的内部结构有关。一个老板+多位会计是这类公司的标准配置，老板负责在外边“刷脸”揽活，会计负责每一家客户具体业务的执行和客户关系的维护。伴随着服务客户的增多，客户关系逐渐掌握到会计手中。

然而，问题出在财税外包行业老板和会计的利益分配始终没有统一的标准。老板招会计，会计“翅膀硬了”做老板，然后继续招会计……陷入一种“子又生孙，孙又生子;子又有子，子又有孙;子子孙孙无穷匮也”的死循环中，如同细胞裂变在短短几年内，“财税外包公司从12万家暴增至20万家”。

邓礼政以自身例子描述这种模式的天花板，“2008年到2013年，我既是销售，也是服务人员。我的时间被分给一百多家客户，传统模式下，我个人时间的多少决定了公司规模的大小”。另外，财税外包公司的客户个性需求较强，定价权往往掌握在会计和老板手中，很多从业者“看到肥肉就想砍一刀，这是人类都有的冲动”。

“以前大家都觉得能赚到钱”，但是这个行业在最近几年已经发生了变化：

首先，市场恶性竞争，利润率下降。“客户的收费在过去的十年里基本上没有增加，甚至随着市场上的玩家越来越多，恶性的竞争使得整体价格呈现下行趋势，但是人力成本却在过去的十年里翻了几番”。

另外，服务流程不规范导致效率很低。在传统服务链条中，老板承担了大部分的销售职能，小部分由会计负责，这两类人专业能力可能过硬，但并非是好的销售，规模受限。

而且，传统模式中会计负责客户的全部工作流程，“小至上门取材料这种快递能做到的”都由会计一人承担，导致一个会计每个月最多服务30-40家客户，极大限制了产能。

将非标品做拆分，从卖服务到卖产品

看到上述暴露出的问题，2008年到2013年邓礼政决定转型。那时的普道财税在上海地区的业务量数一数二，对一个传统模式中已经做大的公司而言，转型意味着要革自己的命。

▲轻松财税创始人 邓礼政

但是，只有转型才能把公司做大。“要想公司化发展必须把产品做成流水线，将服务产品化。这个过程必然会损失客户、要做培训、开发IT系统，做这个事把之前赚的钱全部砸了进去”。

邓礼政具有天蝎座做事情结果导向的典型特征，拿出数百万积蓄“一定要把这件事做成”。这件事简单说来是将原来的产业链进行拆分，把原来的非标服务转化成标准化产品打包出售。轻松财税将原来会计独立完成的工作流程拆分成：收集报表、整理材料、录入、记账、出报表、报税、回递等十二道工序。

原有由老板负责的销售由专业的销售人员完成。目前轻松财税有50名专业销售，“因为将之前的服务拆解的足够细，所以能够实现产品标准化”，这意味着原来由老板或会计完成的销售任务，专业的销售可以做得更好。前端的销售与客户直接对接，帮助用户梳理需求、核算任务量，然后将用户需求输入CRM系统形成合同。

会计在这套体系里只负责复核等关键步骤，维护客户关系的工作交给客服人员完成。传统模式中，客户遇到任何鸡毛蒜皮的小事都给会计打电话咨询。现在，平台将咨询过的2万多条信息形成QA数据库，以此实现咨询标准化。客户无法接触到会计，只能与客服联系。因此，会计的每月工作量由30多个客户增加到200个上下。

另外，平台设定标准，收集凭证和回递由快递完成，定价上从“看到肥肉就想砍一刀”转变成按照业务量计价，平台研发的CRM系统和流程管理系统协作，根据任务进度实时通知客户需要准备的材料、任务进度。

目前，用户使用App即可对报税流程跟踪提醒，已有6000家企业注册使用，大部分为一年签约服务，客单价约5000元。邓礼政介绍，目前公司已有150人规模，其中销售占三分之一。这轮融资将用于技术开发和未来扩展北京、深圳、广州等地市场。